原标题：《三家银行收千万级罚单 合计被罚超亿元！》

12月19日晚间，中国人民银行发布行政处罚信息显示，交通银行因违反账户管理规定、违反清算管理规定等11项违法行为被处以警告，并被没收违法所得23.98万元，罚款6783.43万元；工商银行因违反金融统计相关规定、违反账户管理规定等10项违法行为被警告，被没收违法所得434.57万元，罚款3961.5万元。

同日，国家金融监督管理总局官网披露信息显示，浦发银行因相关理财、代销等业务管理不审慎，员工管理不到位等遭罚1560万元。

上述三家银行所涉多名相关责任人一并遭罚，其中多人遭受禁业处罚。

交通银行被罚6783.43万元

12月19日，中国人民银行公开行政处罚公示信息显示，交通银行股份有限公司因十一项违法违规行为被警告，没收违法所得23.98万元，遭罚款6783.43万元。

具体违法行为包括：

1. 违反账户管理规定；
2. 违反清算管理规定；
3. 违反特约商户实名制管理规定；
4. 违反反假货币业务管理规定；
5. 占压财政存款或者资金；
6. 违反国库科目设置和使用规定；
7. 违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；
8. 未按规定履行客户身份识别义务；
9. 未按规定保存客户身份资料和交易记录；
10. 未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；
11. 与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。

同时，所涉13名相关责任人一并受到处罚，罚款金额在0.4万元至17万元不等，其中2人遭到警告。行政处罚决定日期为2025年12月10日。

交通银行向券商中国记者回应表示，2022年11月至2023年4月，中国人民银行对交通银行开展综合执法检查。本次处罚是基于上述执法检查发现的问题作出的，处罚所涉问题均发生在2023年以前。交行对此诚恳接受、高度重视，已完成整改工作，并以问题整改为契机，认真举一反三，不断优化长效机制。该行将持续强化内控合规管理，厚植稳健审慎经营文化，不断提升经营管理水平，推动高质量发展取得新成效。

工商银行被罚3961.5万元

12月19日，中国人民银行公开行政处罚公示信息显示，中国工商银行股份有限公司因十项违法违规行为，遭罚千万元。违法行为包括：

1. 违反金融统计相关规定；
2. 违反账户管理规定；
3. 违反清算管理规定；
4. 违反特约商户实名制管理规定；
5. 违反反假货币业务管理规定；
6. 违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；
7. 未按规定履行客户身份识别义务；
8. 未按规定保存客户身份资料和交易记录；
9. 未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；
10. 与身份不明的客户进行交易。

针对上述行为，中国人民银行对工商银行作出警告，没收违法所得434.57万元，罚款3961.5万元。行政处罚决定日期为2025年12月10日。

共有17名相关责任人一并遭到处罚，罚款金额在2万元至15万元不等，其中4人同时遭受警告。

工商银行回应称，2021年及2023年，中国人民银行对工商银行组织开展两项执法检查，本次处罚基于上述执法检查发现的问题作出，处罚涉及问题均发生在2023年以前。工行对此高度重视，深入剖析问题根源，目前各项问题均已整改完毕。工商银行将深刻汲取教训，坚持防风险、强监管、促高质量发展，强化依法合规经营，切实防范风险，持续提升服务质效。

浦发银行被罚1560万元

同日，国家金融监督管理总局官网披露行政处罚信息，浦发银行因相关理财、代销等业务管理不审慎，员工管理不到位等问题，被罚1560万元。

涉案多名相关责任人一并遭罚，其中6人被警告并罚款共计30万元。

此外，该处罚对7人作出禁业处罚，具体如下：

• 穆矢禁止15年从事银行业工作；
• 杨再斌禁止13年从事银行业工作；
• 鲁志勇禁止12年从事银行业工作；
• 代行禁止9年从事银行业工作；
• 裴英浩禁止7年从事银行业工作；
• 李沛禁止6年从事银行业工作；
• 张玉东禁止5年从事银行业工作。

（文章来源：券商中国）

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